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银行系基金公司分化农银汇理掉队

2013-10-28 16:38:54
来源:网络

当“银行系”成为基金业“富裕群体”的代名词,这个群体中各家公司的境遇却出现明显差异。

尽管同为四大行旗下的基金公司,农银汇理与其他三家的差距却日渐显现,且似乎并无奋起直追的意愿。而风头同样迅猛的工银瑞信、中银基金建信基金,其股东态度也并非毫无差别。

农银汇理滑落

尽管拥有全国数量最多的网点,但农业银行(601288,股吧)在基金托管和销售领域的排位,一直在四大行中处于垫底的位置,其旗下的农银汇理基金,与其余三大行旗下的基金公司间的差距也日渐明显。

2012年,农银汇理仅发行了4只基金,总规模仅为184亿元,在全行业排名至第38位。与中银、建信等基金公司2012年规模大幅增长不同,农银汇理基金虽然规模增长了约40亿元,但管理费却下滑了1600万元,下滑幅度约为8%,净利润更是仅有0.3亿元,同比下滑32%。如果维持这一下滑趋势,农银汇理很可能滑入亏损基金公司行列。

在近10家银行系基金公司中,农银汇理交出的成绩单无疑与其股东方极不“匹配”:股东拥有超过2万多个网点的农银汇理,其管理规模却仅高于民生加银和浦银安盛。

值得注意的是,在2010年,农银汇理的规模曾有过快速增长,当年也曾创出97亿元的首发规模纪录。鼎盛时期,农银汇理的管理规模曾排在行业第34位,当时中银基金也不过排在行业第28位。但如今,中银基金已进前十,农银汇理的名次反而有所下滑。

这一状况与农业银行对基金行业的态度有很大关系。业内人士称,在证监会放开基金公司设立之时,农行是四大行中唯一没有赶在2005年时第一批设立基金公司的,这导致农银汇理首先输在起跑线上,较其他银行系基金公司晚了3年。

在农银汇理成立之初,尤其是2010年前后,农行对农银汇理的支持力度在四大行中也排在首位,曾经以“行政任务”的方式帮助该公司发行基金产品,因为过于倾斜农银汇理,还一度引发其他基金公司的怨言。

但支持力度并不意味着销售能力。业内人士向《第一财经日报》透露,由于农业银行基层网点销售能力较差,当时农行的很多员工为了完成任务,采用了“自掏腰包”的方式购买农银汇理的基金产品,这导致农银汇理的份额赎回率极高。

不过,当时基金行业的主打产品依旧是股票型基金,而银行系基金的产品业绩普遍不佳,加上当时投资者对货币市场基金的需求并未真正起来,这导致当时大多数银行系基金的赎回率都相对较高。

之后,随着农行政策的调整,对农银汇理的支持力度明显减小。而此时恰逢市场开始青睐债券和货币类产品,其余银行系基金公司规模开始大幅度稳定增长,农银汇理却恰好失去良机。时至今日,不仅与四大行基金公司差距拉大,也被一些股份制银行的基金公司大幅超越。而从基金产品报批计划来看,农银汇理的态度依旧较为“消极”,似乎并没有追赶之意。

管理分化

除农行外,其余银行系基金公司的股东方对旗下基金公司的态度也不尽相同。

作为最早发展托管业务的商业银行,工商银行(601398,股吧)对基金公司的重视程度也相对较高,不仅其基金公司成立时间最早,通过其强大的销售能力,在去年年底被中银基金逼近之前,工银瑞信的规模也一直稳超其他银行系基金。

而中银基金的崛起则部分归功于其从嘉实基金(博客,微博)“挖角”的擅长销售的李道滨。在李道滨加盟之前,中银基金的规模一直不敌交银施罗德、建信等基金公司,甚至低于招商基金。但2012年,中银基金的管理规模大增130%,规模提升近十个名次,直接杀入前十大基金公司,成为业内最大的“黑马”。

与规模稳步增长的建信基金相比,中银基金虽然势头凶猛,但也让业内人士不乏担心。在四大行中,中国银行(601988,股吧)的网点数量最少,其渠道销售能力也一直不敌工行和建行,而中银基金的规模增长,更多的是依靠货币市场基金的增长,其基金产品数量和分布都不如建信基金。此外,建信基金与中银基金虽然在管理费收入上基本相当,但建信基金仅给股东上缴了1.31亿元的净利润,中银基金却上缴了1.79亿元。建信的“财务环境”明显较中银基金更为宽松,可支配的资源也更多。

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