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基金的特点与类型

2013-11-05 14:52:26
来源:网络

一、与其它投资品種(股票、债券等)相比,证券投资基金特点鲜明

1、专家理财

基金资产由专业的基金管理公司负责管理。基金管理公司配备了大量的投资专家,他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识,而且在投资领域也积累了相当丰富的经验,相比较一般投资者而言,基金往往会有更高的研究水平。

2、组合投资、分散风险

投资学上有一句谚语:"不要把你的鸡蛋放在同一个篮子里"。然而中小投资者由于资金量小且研究实力较弱,通常无力做到这一点。如果投资者把所有资金都投资于一家公司的股票,一旦这家公司破产,投资者便可能失尽其所有。而证券投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金,形成雄厚的资金实力,可以同时把投资者的资金分散投资于各種股票,使某些股票跌价造成的损失可以用其他股票涨价的盈利来弥补,分散了投资风险。

3、是一種间接的证券投资方式

投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的。与直接购买股票成为股东或者是购买债权成为债权人相比,投资者与上市公司没有任何直接关系,不参与公司决策和管理,只享有基金利润的分配权。

4、具有投资小、费用低的优点

在我國,每份基金单位面值为人民币1元。证券投资基金最低投资额一般较低,投资者可以根据自己的财力,多买或少买基金单位,从而解决了中小投资者"钱不多、入市难"的問題。基金的费用通常较低,基金管理公司就提供基金管理服务而向基金收取的管理费一般为基金资产净值的1%~2.5%,与此同时,投资者购买基金需缴纳的费用通常为认购总额的0.25%,低于购买股票的费用。

5、流动性强,基金的买卖程序非常简便

对于开放式基金而言,由于开放式基金每天都会进行公开报价,因此投资者既可以向基金管理公司直接购买或赎回基金,也可以通过证券公司等代理销售机构购买或赎回。对于封闭式基金而言,目前我國封闭式基金都在证券交易所上市交易,买卖程序与股票相似。國泰君安证券公司目前代理所有开放式基金的销售业务,素有"基金超市"的美誉,投资者欲购买开放式基金,可就近选择國泰君安证券的营业部购买。

二、证券投资基金的类型

证券投资基金可以按照多種标准进行分类,具体情况如下:1、根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。2、根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。3、根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。4、根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。5、根据投资货币種类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。6、根据资本来源和运用地域的不同,投资基金可分为國际基金、海外基金、國内基金、國家基金和区域基金。7、在股票基金中,按照投资对象的规模,又可以分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金等。8、按照投资方式的不同,可以分为积极投资型基金和消极投资型基金。

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