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证券市场红周刊视点

2013-11-05 14:52:30
来源:网络

不断走高的银行理财产品收益率不仅令普通投资者趋之若鹜,同时也让不少上市公司“眼红”,纷纷通过银行、信托,甚至通过委托贷款的方式赚取主营业务之外的额外收益。

上市公司恋上“理财”

近期上市公司购买理财产品的公告络绎不绝,而且其出手阔绰让人咋舌。比如伊利股份,拟以闲置资金购买总额不超过60亿元保本型银行理财产品,理财金额位居所有上市公司之首。而南山铝业、东材科技、王府井、千红制药等公司,也纷纷发布了使用闲置资金购买理财产品的公告,近期发布公告的公司还有富安娜、高鸿股份、贝因美、徐家汇等。

从上市公司公告来看,用于投资银行理财产品的资金来源于两个渠道:一是公司自有闲置资金,如富安娜从公司自有闲置资金中划拨了3.1亿元的额度用于购买银行理财产品;二是部分新上市的公司存留、没有明确用途的超募资金,如2011年9月上市的蒙发利在IPO阶段超募约10.37亿元,蒙发利将其中的6.58亿元资金用于购买银行理财产品。东材科技更是将超募资金悉数用尽。

对于闲置资金理财,大多数相关上市公司表示是为了“提升公司资金的使用效益和收益水平”。“2012年12月21日证监会发布的《上市公司募集资金管理和使用的监管要求》,对上市公司闲置资金使用范围适度放宽,在此之前,上市公司购买银行理财产品等均限于自有闲置资金,不涉及募集资金。现在越来越多的上市公司热衷于通过银行、信托,甚至通过委托贷款来赚取额外收益。毕竟多数理财产品的年化收益都在4%~5%,其收益率和灵活性都优于一年期定期存款,使得上市公司偏爱银行理财。”分析人士指出。

收益率水涨船高

江山财富总经理罗杰认为:“上市公司热衷于理财产品,主要因实体经济盈利预期不乐观,但理财产品能够获得相对稳健的收益。不过,随着上市公司理财尤其是信托理财逐渐增多,相关风险个案也频发,因此上市公司也需对或有风险引起重视。”记者了解到,在“双节”小高峰后,理财产品发行再现水涨船高局面。本周以来,多家银行继续抢发高收益理财产品,预期收益率超过5%的理财产品仍然比比皆是,有的甚至冲高至6%。

今年理财产品的季末效应来得更早,“往年都是到了年末才会比较高。但是今年从8月底9月初开始,理财产品的收益率就开始大幅提升,从‘双节’至今,银行还在马不停蹄地发行高收益理财产品。”一位银行理财经理说道。此外,本周不仅有大量逆回购到期,假期后首个交易日银行又要补缴准备金等因素,造成市场资金面紧张。”

理财专家建议,目前适合买进一些中短期的理财产品,期限3个月左右的最合适,资金在元旦前后到期,可以锁定未来收益。对于投资者而言,今年第四季度的理财机会或并不输给三季度。

高收益下需防范风险

虽然不少上市公司也明确提示,购买理财产品或许面临政策风险、再投资风险、流动性风险等在上市公司层面不可预知的风险。但在高收益的利益诱惑下,上市公司仍然乐此不疲。

一般来说,银行理财产品的年化收益率在5%左右,以汉王科技为例,9月3日公司公告,新近购买的银行1个月期限的挂钩SHIBOR(上海银行间同业拆放利率)保证收益理财产品,预计年化收益率6.18%。可这也比不上集合信托目前9%左右的年化收益水平。近年来,信托市场的火爆吸引了大量上市公司参与信托产品的投资。今年,王府井、丰华股份、浙江永强、多氟多、西藏矿业、千红制药等多家上市公司均投资了单一信托计划。比如较为热衷购买信托的王府井,8月31日公告称,公司以8亿元人民币的自有资金投资北京国际信托快乐赛车发行的财富21号(陕西富力)单一资金信托,不到一年时间里,这已是王府井第四次投资于信托产品。

上市公司扎堆理财的现状,业内人士表示了一定的担心:“对于上市公司而言,将过多的精力投入理财投资等非主营业务,虽然能提升公司的短期盈利,但中长期却对公司可持续发展存在负面影响,上市公司如过多涉足金融投资领域,其资产必然会发生从实物资产到虚拟资产的变化,加剧经营风险,而最终的损失,都由投资者买单”。■

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