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中信银行郑州理财纠纷案有新进展

2013-11-05 14:52:30
来源:网络

涉及百余位储户,导致4000余万元损失

中信银行郑州理财纠纷案有新进展

中国消费者报《中信银行一客户经理以理财名义利用银行经营场所诈骗——储户诉中信银行索赔200余万元》(详见本报2013年8月26日B2版)一文发表后,引起社会普遍关注。郑州储户曹女士与中国消费者报取得联系,反映了中信银行郑州黄河路支行包括原副行长在内的几名职员利用职务之便,以理财名义进行诈骗的事实。该起理财纠纷共涉及117位储户、几百个家庭,涉及资金达4022万元。目前此案已由当地公安机关介入,据受害人反映,当地检察机关也已介入此案,并于近期将此案起诉至郑州市中级人民法院。

在曹女士提供的一份印有本人手印的“关于到郑州中信银行黄河路支行理财造成经济损失的经过”说明材料上,中国消费者报了解到,2010年8月10日,曹女士在买东西时经过中信银行黄河路支行,一位工作人员向其介绍理财产品,并将其带至二楼的理财室,由一位被称作“郭行长”的人向曹女士推荐一款“联合理财项目”,称该理财项目时间短、利息高,资金安全有保障,如果急需用钱还可以随时取,利息是月息2.2%。

听了“郭行长”的介绍,曹女士决定买三个月的“理财产品”共计110万元,并在“郭行长”的办公室里,用“郭行长”办公室桌上的POS机刷卡,办完了转账手续后,曹女士回理财室签订了借款合同的手续。

随后曹女士分别在8月11日、9月9日、10月9日收到利息23393元、24200元、24200元,利息共计71793元,但是让曹女士没想到的是,在11月8日“理财产品”到期时,她前往银行转账,却被银行的相关负责人告知,这一理财产品是“郭行长”负责的,他们不了解情况,之后又说“郭行长”辞职了,理财产品是个人行为,与银行无关。事后曹女士得知,这位“郭行长”名叫郭文雅,其当时的身份为中信银行郑州黄河路支行副行长。

曹女士并不是损失最多的人,中国消费者报了解到,相关材料显示,117位受害人中损失金额较多的达到200多万元,金额较少的也有5万、10万元。

在受害人提供的材料中,有一位名叫贾芳芳的客户经理事后向有关部门出具的一份印有自己手印的说明材料。在这份说明材料中,贾芳芳称,“2010年7月份,在郭文雅的介绍下,经过行长的同意,我到中信(银行)郑州黄河路支行做理财业务,并给我印了银行客户经理的名片,让我用郭行长的工号做揽储业务……2011年5月,中信郑州黄河路支行揽储的任务很重,巴行长和郭文雅找到我,让我帮他们完成任务,让我从担保公司找几个业务能力好的业务员到银行做理财工作,2011年6月,我从河南海信担保公司介绍了几个业务员,经郭行长面试,巴行长批准……本科学历的王某被录用为银行员工……对外开展业务与客户签合同都在中信郑州黄河路支行二楼办公室,POS机由该行提供,客户刷卡付款是在郭行长的办公室,用的郭行长的办公室电话终端……对外签合同用的郑州市众成服装快乐赛车、郑州市润泽服装快乐赛车的公章等手续的都是郭文雅提供的……2011年6月,在黄河路支行行长办公室巴行长和郭文雅找我谈话,让我负责楼上的理财工作,条件是业务上由行里领导。然后把来行里贷款的客户介绍给我,让我用客户理财的资金高息贷款借出去,利差收益部分用于支付高息买点完成揽储任务。”

贾芳芳在说明材料中称,在中信银行黄河路支行从事理财的过程中,用于银行业务给客户贴息支出1000余万元,主要用于汇票、定单、高息揽储买点。贾芳芳认为,是中信银行郑州黄河路支行领导欺骗了她,也欺骗了中信银行的广大客户。中国消费者报随后电话联系了相关说明材料中提到的被录为中信银行员工的王某,王某表示,自己也是受害者。

据受害人称,郑州市公安局经侦支队于2012年1月份正式立案后,经过半年多的侦查,发现郭文雅、贾芳芳等人利用的郑州润泽服装快乐赛车、郑州汇盈投资咨询快乐赛车等所签署的贷款合同均为虚假合同,当时定性此案为非法吸收公共存款罪,涉案嫌疑人中信银行郑州黄河路支行副行长郭文雅被批捕、嫌疑人中信银行郑州黄河路支行客户经理贾芳芳因怀孕取保候审,另两名主要涉案业务人员被检察院批准逮捕,对相应涉案财产进行了查封。

涉案嫌疑人被抓起来了,受害人的损失谁来承担则没有定论。包括曹女士在内,多位受害者均表示要追究中信银行的连带责任。曹女士称:“如果不是中信银行授权郭行长,她有权利在银行内做个人的业务吗?如果不是职务行为,她有权利使用银行理财部门、办公场地和银行内部的POS机吗?如果不是银行理财部门工作人员介绍,并在银行副行长办公室办的相关手续,我能这么相信他们把100多万巨款交给他们吗?”

据受害人介绍,此案件日前已由郑州市人民检察院起诉至郑州市中级人民法院。中国消费者报随后分别与郑州市人民检察院与郑州市中级人民法院取得联系,截至发稿时,相关部门仍未予以回复。中国消费者报将对此案继续追踪报道。

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