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监管真空P2P网贷首现资金诈骗案

2013-10-28 16:38:54
来源:网络

商报图形 徐侨唯 制

本报讯个人通过网络平台借贷的P2P网络贷款网站,出现首例网络诈骗案件。针对P2P网站淘金贷上线一周便不能登录、投资资金被网站负责人提走一事,记者昨日从投资者之一的“启杰”了解到,警方目前已将犯罪嫌疑人抓获,并称仍在追回一部分涉案款项。此案的重庆投资受害者“老邮迷”称,在该网站投入1.8万元,追回3900元,目前还损失1.41万元。

淘金贷网站已打不开

昨日有媒体报道,P2P网络贷款公司淘金贷,在6月3日上线一周后,突然不能登录,网站负责人陈锦磊也失去联系。记者昨日在浏览器输入该网站链接,呈现“无法显示该快乐赛车”。

所谓P2P网络贷款,peertopeerlending的缩写,peer是个人的意思,所以这是即个人通过网络平台相互借贷的方式,P2P是一种个人对个人的信贷模式,即贷款方在P2P网站上发布贷款需求,借款人则通过网站将资金借给贷款方,贷款方获取资金,而借款方则获取投资收益。

据了解,在网络借贷的整个过程中,资料与资金、合同、手续等全部通过网络实现。目前国内较大的P2P网站有人人贷、红岭创投、安心贷、宜人贷等网站。

国内P2P首例网络诈骗

据称,淘金贷上线后,就有一批投资者将资金打入淘金贷的第三方支付工具账户内。上述媒体报道称,网名为“启杰”的投资人在发现网站不能登录之后,就开始收集投资人信息。“启杰”称,截至前日,他已联系上的投资人超过80个,初步估计涉及金额超过100万元。

记者昨日拨通“启杰”的手机,对方称,由于前日投资者已与上述第三方支付合作方――环讯支付相关人士前往上海警方报案。

“启杰”还向记者介绍警方透露的关于此案的最新进展:已经抓获主要犯罪嫌疑人,目前警方已追回一部分赃款。当记者想找“启杰”要警方联系方式时,“启杰”称,警方表示,目前没有结案,其他信息不便透露。不过据他透露,警方已将淘金贷定性为网络诈骗案件。

重庆投资者损失1.41万

记者随后又联系上该案中一位重庆籍投资人――网名为“老邮迷”的杨姓市民。通过P2P投资有近一年经历的“老邮迷”告诉记者,此前投资过五六十万本金,获得5万~6万收益,像淘金贷这样明目张胆欺骗的还是第一次。

“老邮迷”介绍,当日知道淘金贷上线,就投入了1.8万元,分别向“秒标”和“月标”投入3900元和1.41万元。“老邮迷”介绍,所谓“秒标”,是P2P网站为了招揽人气,发放的一种高收益超短期限的借款标的。投资者拍下秒标后马上就能回款,风险极小,利息也较少。

“老邮迷”称,参与“秒标”的3900元利息仅有二三十元,剩下1万多元的月利息则达到2.5%,借出一年的话则是30%,“决定是否投这笔钱之前我也看过淘金贷的注册信息,尤其看到介绍说这是一家小贷公司和担保公司联合推出的,担保公司注册资金都是8000万,我也就放心了。”

建议

投资者要实地考察

谈及这次“上当受骗”的教训,“老邮迷”说,通过这件事情,确认资质、担保公司现在看来是不能相信了,必须要看工商的备案查询,并实地考察。他还说:“现在一些网站已经有供投资者公开查询的保证金账户了,总之,不可能一看到网上P2P就投了。”

此前记者从重庆银监局了解到,目前P2P网站并不在银监会的监管范围内,因此银监会发布风险提示,提醒借贷双方风险。关于P2P这类网站的监管要求,记者仅了解到去年9月银监会发布的《关于人人贷有关风险提示的通知》称,人人贷中介服务存在七大问题和风险,国外实践表明,这一模式信用风险较高,贷款质量远劣于普通银行业金融机构。

纵深

淘金贷注册信息前后不一谁之过?

“启杰”和“老邮迷”告诉记者,他们的投资资金都是通过淘金贷上第三方支付工具合作方――环讯支付支付的。

记者昨日联系到环讯支付市场总监仲捷闻。他介绍,双方的合作模式是,投资者通过网上银行转账给淘金贷在环讯的账户,淘金贷从环讯账户中提现,还款日淘金贷再通过私人账户,而不是环讯的账户,把钱打给投资者。

仲捷闻表示,他们也是受害者。他说,之前当淘金贷找到环讯要成为其支付工具的商户时,环讯就检查过淘金贷提交的营业执照等注册资料,“他们提交的营业执照法人显示为兰州易易网络科技快乐赛车,我们相关人员还进入到当地的工商查询系统查询,还亲身试验过交易,才接受这家客户的。”仲捷闻说。

不过,仲捷闻随后又说,根据投资者们的截图,后来网站上挂出的相关信息显示,淘金贷的主办单位是程力投资担保快乐赛车,网站负责人为陈锦磊,审核通过时间为2012年5月29日,该信息在工信部登记的网站ICP备案主体信息也符。但仲捷闻说,事实上环讯一直未与武汉这家公司发生关系,他们当时看到网站挂出的信息也是兰州那家公司的信息,什么时候改变的环讯方面都不知情。

仲捷闻还告诉记者,在6月6日前接到5位投资者的投诉后,曾对淘金贷的账户进行冻结,并通知淘金贷方面解决上述投诉。但冻结48小时后,由于淘金贷方面已经解决上述投诉,退还部分资金,环讯无权继续冻结,又将账户重新开放,这令淘金贷方面取走余下约60多万资金。

“老邮迷”却对此颇有些意见。他说,当他发现有些不对,就向环讯公司打电话要求冻结淘金贷的账户,结果环讯又开放账户,令淘金贷方面取走余下的几十万资金,给投资者带来损失。

本组稿件由记者敖祥菲采写(本文来源:华龙网-重庆商报)

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