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海富通“类定存债基”:立足收益与流动的平衡点

2013-11-05 14:52:35
来源:网络

今年以来,沪深两市一直呈现震荡格局,在此背景下,专注投资于固定收益类资产的债券型基金受到了投资者热捧,其中集“封闭运作+定期开放”双重优势于一体的定期开放债基更是成为了债基发展的新趋势。Wind数据统计,截至10月8日,今年以来债券基金共成立113只,其中定期开放式债基占比超过一半,达60只,成为今年增长速度最快的基金。

正在发行的海富通一年定期开放债基主要投资于国债、央行票据等固定收益类金融工具,且债券投资比例不低于基金资产的80%,但应开放期流动性需要,开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制,这将确保基金经理充分做好准备应对集中产生的申购或赎回,避免基金净值因规模变动发生剧烈波动。从投资范围来看,海富通一年定期开放债基属于一级债基,不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,从而可避免股票市场的大幅波动带来的影响,具有比较稳定的“债性”。

从收益特性来看,相较于普通一级债基,定期开放封闭式一级债基收益优势更加明显。以过去的2012为例,银河证券数据显示,2012年普通一级债基平均收益率为7.7%,同期定期开放封闭式一级债基收益率达10.57%,远超一年定期存款3倍之多。海富通一年定期开放债基以“一年期银行定存税后收益率+1.2%”为业绩比较基准,未来,在海富通固定收益团队和基金经理较强的投研实力运作下,该基金有望为投资者带来更高收益。

在运作模式上,海富通一年定期开放债基采用“封闭运作+定期开放”的运作方式,使基金的流动性和收益性达到了更完美的匹配。具体来看,该基金自合同生效之日起或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)一年期间内,该基金不办理申购与赎回业务,也不上市交易。这种封闭设计既可以降低申购赎回带来的流动性冲击,又可以更好的配置高收益但流动较低的债券,以提升基金的整体收益能力;此外,该基金在每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期,每个开放期最长不超过20个工作日,最短不少于5个工作日,期间投资者可自由办理申购与赎回业务,且无申购或赎回比例限制。

业内人士表示,海富通一年定期开放债基既保留了封闭运作的模式,力求为投资者提供更高收益,还通过定期开放这一机制,在每个运作周期结束后为投资者安排集中申购赎回时间,让投资者及时兑现本金和收益,大大增加了资产的流动性。这种通过封闭、打开申购、再封闭的循环模式使收益性和流动性达到了完美的平衡,适合对资金具有稳健需求的机构和个人投资者持有。

(编辑:豆儿)

关键字:

海富通

类定存债基

本文来源:财经

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