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中诚2号跌破止损面临清盘华夏基金任投资顾问

2013-11-05 14:52:29
来源:网络

公募任投资顾问的信托产品

首现面临清盘

中诚·金福2号净值跌破止损线触发止损条款

有着大牌基金公司的金字招牌,却并不是就能做好信托产品的投资顾问。日前,信托产品中诚·金福2号净值跌破止损线,触发止损条款。根据契约,金福2号本周将开始清仓操作,清仓之后该信托计划提前终止或已不可避免。

据了解,该信托产品由一大型基金公司担任投资顾问,这也是公募基金担任投资顾问的信托产品首次出现面临清盘情况。就该信托产品的清盘事宜,该基金公司昨日回复本报记者称,该产品确实设有止损线,但具体进展一切以公告为主。

文/表记者吴倩

惨:净值跌逾30%触发止损条款

净值在0.7元止损线上苦苦地支撑了9个多月后,中诚·金福2号的单位净值最终还是在到期日前跌破了止损线,面临提前终止的命运。

有中诚信托网站公布的净值数据显示,截至6月18日,中诚·金福2号单位净值为0.6985元,已经低于契约中所规定的0.70元止损线。

根据金福2号契约:“受托人(指中诚信托)应于T+1日对T日信托财产进行估值,当经核对的T日信托单位净值低于止损线K=0.7时,无论之后信托单位净值是否可能恢复到止损线之上,自T+1日开始,受托人不再接受投资顾问任何投资咨询建议,自行对本信托计划持有的证券品种进行连续的变现操作,直至信托计划财产全部变现为止,由此产生的损失由信托财产承担”。

尴尬:投顾基金公司自动“下岗”

从本周开始担任金福2号投资顾问的基金公司将自动“下岗”,中诚信托对金福2号采取清仓操作。而据悉,金福2号于去年7月31日成立,期限为1年,目前距离到期日还有1个多月的时间,金福2号清仓之后提前终止或已不可避免。

金福2号契约显示:信托存续期间,经核算T日信托单位净值低于0.7元后,如信托财产于预计到期日前全部变现且全部进入信托财产专户,则信托计划提前终止,终止日为信托财产全部变现且全部进入信托财产专户之日;如信托财产于预计到期日前未能全部变现,则信托计划终止日为预计到期日。

资料显示,“金福2号”去年7月在中国银行私人银行部推出,截至2009年7月31日,募集1.03亿元人民币,持有人有47户,信托经理郑海帆、

李杰为中诚信托信托经理,负责信托业务,并由基金公司担任投资顾问。

据悉,该只信托产品成立后不久,即2009年8月7日,净值就跌破面值,仅为0.907元,此后更是一路下降,在2009年8月28日跌到了0.78

元,此后就从未回到0.80元以上。由于在止损线附近操作难度极大,金福2号曾于去年底和今年初召开受益人大会商议删除契约中关于设置止损线的条款,但遭到受益人大会否决。担任投顾的该家基金公司此前接受本报记者采访时曾就该产品净值跌近止损线给出解释:首先,产品投入运作之初正逢市场处于最高点;其次,产品在运作期间受到市场大幅振荡的影响,投资经理没有把握好市场节奏,投资业绩不理想。

提醒:根据资金投向分析风险

有市场人士则认为,基金公司在金福2号身上遭遇滑铁卢,一大原因是在做投资顾问时,没能充分认识到私募基金绝对收益的特征,摆脱公募做相对收益的思维,风险控制能力不足。

清盘损失持有人“买单”

数据显示,2009年,基金系信托产品表现不如私募基金,也不如公募基金。根据朝阳永续统计,去年25只可比信托产品中,平均收益为24.06%;同期阳光私募收益为30.04%。而据Wind统计显示,剔除于2009年成立的新基金,295只开放式偏股型基金收益平均达78.5%。

有理财专家提醒投资者,购买信托理财产品时,投资者一定要根据信托资金的投向具体分析产品风险的大小,看是否与自身的风险承受能力相匹配,还要看清产品期限是否适合自身资金的流动性需求,而不应冲着信托公司或基金公司的金字招牌盲目投资。

此外,信托计划清盘在即,投资者最关心的问题是该产品清盘损失将由谁“买单”?

就此问题,昨日基金公司人士向记者表示,除非是合同中标明的保本型产品,一般而言,信托计划设定了止损线,触发止损线条款清盘,管理人和投资顾问均不需要分担损失,清盘产生的损失由信托财产承担,换句话说也就是由持有人买单。

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