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基金子公司“玩转”非标债权

2013-10-28 16:38:54
来源:网络

银监会“8号文”的问世,将银行理财产品投资非标债权给出了限制,这给基金公司发行非标债权专项资产管理计划,帮助银行“出表”提供了良好契机。

如今,基金子公司玩转非标债权花样翻新,有代表性的有以下几种模式:

1.银行存款资产证券化,以平安大华为代表,平安大华已与平安银行合作,将一些定期存单做成短期产品,相当于将收益权证券化,并在平安陆金所销售;

2.小贷资产证券化,以万家共赢的阿里资产证券化产品为代表;信用卡资产证券化业务,以平安汇通•平安信用卡资产管理计划为代表,募集资金购买平安银行信用卡信贷资产等。

3.一些有租赁业务的公司,正考虑与基金公司子公司合作,将租赁资产做成金融产品,销售给客户。

据悉,10日10日,4款由基金子公司操刀的收益权资产证券化项目正式发行销售:上实集团融资租赁2号、基础设施16号淮安经开项目、南通海门城发专项资管(第一期)、基础设施12号重庆合川农投资管,而这4款产品均是收益权资产证券化项目。

基金子公司参与资产证券化业务能有如此快速的突破主要得益于制度的释放。《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》中明确规定,资产委托人可以通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理计划份额,这一条款,事实上已为基金子公司参与资产证券化预留空间。

然而这部分业务并不是那么顺风顺水,中信证券作为产品管理人的首只金融租赁企业资产证券化产品“工银租赁专项资产管理计划”,历时近10个月的筹划,在2012年11月12日获得证监会审批通过,将自批复之日起6个月内启动发行,即5月12日为其发行的最后时点。然而,该产品最终未能如期发行。市场曾传言监管层叫停。

交通银行新疆区分行国际部李石龙在其微博中指出,目前,基金子公司资产证券化业务主要集中在收益权证券化这块,就是基金子公司先成立资管专项计划,然后用募集资金购买资产的收益权。从严格意义上来说,这种模式还不是真正意义上的资产证券化,无法做到资产出表。

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