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人民币成为贸易融资货币?

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

澳元是世界第五大贸易融资货币,同时澳元/美元作为外汇市场交易最为活跃的第五大货币,开放澳元与人民币的直接兑换,对于推进人民币国际化来说,也具有明显的正面作用。

今年3月,中国和澳大利亚两国央行签署了2000亿元人民币的货币互换协议,这意味着在上海或者悉尼进行外汇交易,不存在太多的流动性问题。

当然,直接兑换只是第一步,循着这根线索,我们似乎也能找到人民币国际化未来的一个重要方向。

中国目前是澳大利亚最大的进出口市场,对中国的出口大约占澳洲对外总出口的27.3%,从中国的进口则大约是其进口总份额的18.6%。两国之间的经贸总额在2011年大约为1100亿美元。

澳大利亚对中国的出口主要是铁矿石和煤炭,从中国的进口则主要为一些消费类商品。同时,澳大利亚对中国的贸易顺差在过去数年内不断上升,到2011年,这一金额大约将近300亿美元。

此前,人民币不在海外流通、不可自由兑换,同时国际市场的接受度较低,因此围绕着人民币做文章似乎显得空间不大。而在香港离岸人民币市场逐步起步并快速发展后,人民币的想像空间也开始变大了。

香港可以作为澳大利亚贸易商的人民币周转基地,这意味着人民币在海外有一个立足点,如果未来悉尼能够成为新的离岸人民币中心,那么对于澳大利亚贸易商来说,则更加便利。

以香港为中心,我们可以做这样的想象,澳大利亚从对中国的出口中收取人民币,并将其存入香港,同时,也可以直接以人民币支付从中国的进口。

另一个值得关注的现象是,澳大利亚对外的融资需求也开始变得越来越大,这其中很大的一块需求来自于矿业投资。除了中国之外,其他亚洲国家对澳大利亚资源的需求,也导致了澳大利亚国内对能源的投资保持在较高的水平上。

随着中国出口商品的不断升级,在基础消费类产品外,中国也向澳大利亚提供了更多的与投资相关的商品,对于澳大利亚进口商来说,如果能够支付人民币,那么也将降低其外汇风险。

整体来看,澳大利亚对中国存在着较大的贸易顺差,因此在未来的进出口中人民币能够被更多使用,人民币将呈现出净流出的状态,对于香港来说,这意味着其人民币存量的增加,而对于其他潜在的人民币离岸中心来说,这也意味着人民币整体流通量的增加,也将有利于人民币海外定价机制的完善。

事实上,人民币已经悄悄地成为了世界第三大贸易结算货币,根据SWIFT提供的数据,在全球贸易中,已经有4%的信用证使用人民币开票,仅低于美元的84.4%以及欧元的7%。

贸易结算货币之外,未来更具有想象空间的,是人民币作为一种用于投资的融资货币的可能性。这事实上是一种资本项下的运作,但如果使用范围仅限于海外,那么将不涉及中国的资本账户开放等问题,面临的瓶颈也会小很多。

人民币国际化的下一步,可能是在其作为贸易结算货币之外,更多地具有融资功能,这样的融资功能不仅体现在贸易方面,比如说使用人民币来进行贸易融资,也可以更多地将人民币作为一种投资中需要的融资货币。

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