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融资租赁入川助推西部开发服务实体经济

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

四川的融资租赁业在中国的地位,和四川省整体经济在中国的地位很不相称,这是一位四川融资租赁从业人士的感叹。

这也是融资租赁在整个中国西部的写照。

虽然四川本地融资租赁业才刚刚起步,但各大融资租赁公司却非常重视四川市场。今年4月,中国融资租赁三十人论坛与四川省金融服务办公室签订了战略合作框架协议,共同促进融资租赁业务的发展。作为这一框架协议的落地活动,10月17日在成都举办了“中国西部金融论坛之融资租赁专题论坛:融资租赁支持西部经济发展”,此次论坛由四川省人民政府主办,三十人论坛与四川金融资产交易所(下称“川金所”)共同承办。会上,三十人论坛与川金所签署了战略合作协议。

融资租赁西部投放占比近1/4

在过去的10多年间,全球的租赁年交易额从2900亿美元发展到7600亿美元,年均增长超过10%,远高于同一时期全球GDP的增长速度。美国、日本、德国等发达经济体租赁渗透率已达到20%~30%,租赁渗透率是指融资租赁交易额占固定资产投资的比例。融资租赁已成为与银行信贷和资本市场并肩发展的第三大融资工具,在社会经济生活中发挥着十分重要的作用。

2007年以来,我国租赁业发展迅猛。2012年底,各类租赁公司融资租赁业务余额估算超过亿元人民币。融资租赁行业资产规模、租赁余额等主要发展指标五年内年增长率都在60%以上,发展势头非常迅猛。

银监会非银部副主任毛宛苑介绍了金融租赁公司的经营发展情况,融资租赁业务在经济转型升级中的作用,银监会进一步促进金融租赁公司健康发展的工作打算。2007年《金融租赁公司管理办法》发布实施以来,金融租赁公司取得了快速发展。目前银监会监管的金融租赁公司共23家,截至2013年三季度末,资产总额达到9560亿元,租赁资产总额8888亿元,所有者权益1041亿元,当年净利润118亿元,不良资产率为0.55%,拨备覆盖率为325.77%。23家金融租赁公司中,13家由商业银行发起设立,4家由资产管理公司发起设立,6家由其他行业股东发起设立。

按地域划分,5家公司由西部地区或者西部地区的股东发起设立,遍布川渝滇甘等地,同时金融租赁公司的业务不受地域限制,可以在包括西部地区在内的各地广泛开展业务,不需要设立分支机构。截至2013年9月末,金融租赁公司向西部地区投放的租赁业务余额超过2293亿元,约占总额的1/4,有力地支持了西部地区的发展。

对接实体经济

“几乎在你身边你能看到的任何一个产业,都可以从某种程度上使用融资租赁这一融资工具。无论从卖方还是从融资方的角度,都可以找到与融资租赁发生关系的方法。”中联重科(行情,问诊)融资租赁公司总经理万钧说,融资租赁的服务领域非常广泛,最传统的有中小企业,也可以服务大型装备制造业,以及基础设施建设、民生领域、金融机构、“三农”领域等。

丛林称,租赁公司因为有租赁物的物权保障,对客户的信用要求较信贷低,适合“三农”和中小企业、小微企业融资。三十人论坛理事任职的融资租赁公司,比如,农银租赁、恒信金融租赁等分别探索出了具有特色的支持“三农”和小微企业的商业模式。

通过融资租赁,中小企业可以获得设备融资、固定资产投资。万钧介绍,中小企业的存活率比较低,通过银行融资勉为其难,但是通过融资租赁的方式,租赁公司给企业的不是钱,而是设备,即便企业倒闭,设备也是有价值的。

“我认为融资租赁是世界上服务中小企业最好的手段。”万钧表示,中小企业对融资租赁需求很大,服务中小企业也是融资租赁最主流的业务。

而对于装备制造业大省四川,万钧认为这正是融资租赁的用武之地。一方面,融资租赁支持装备制造企业技术改造,提升产业竞争实力。另一方面,融资租赁能为装备制造业的客户提供卖方信贷,增加产品销量,实现促销功能。

对于装备制造企业是否需要建立自己的租赁公司,万钧根据自己的经验提出了建议。他建议不要在上市公司下设租赁公司,因为租赁公司的资产和负债有可能会变得很大,合并报表后上市公司的资产负债率比较高,影响其在资本市场的表现。他建议,目前不具备条件的公司,可以选择专业的租赁公司成为战略合作伙伴。

另外,他认为农机具是非常好的融资租赁标的,但发展农机具融资租赁业务面临的主要问题是相关的农业补贴如何处理,租赁公司本身不具备获得农补的资格。如果能够合理解决农补问题,四川将成为农机具租赁业务的巨大市场。

促进多层次资本市场发展

三十人论坛与川金所合作,也希望尝试运用多层次资本市场,促进融资租赁服务实体经济。

融资租赁是金融与实体经济连接最为密切的一个领域,融资租赁公司需要向其他金融机构进行融资,再将这些资金转化为设备,投入到实体经济领域,由此产生了大量的租赁资产。

“这些租赁资产风险可控、收益稳定、期限较长,又是商业银行、保险、信托、证券私募基金等其他金融机构进行投资购买的理想品种。”丛林认为,建设、培育租赁资产交易市场,对发挥融资租赁联结金融和实体经济的平台作用,盘活存量金融资产,具有重大意义。

事实上,几家大型金融租赁公司从去年起也都在尝试与券商、保险、基金公司等合作,探索租赁资产证券化。

川金所今年以来推出了多款融资租赁资产收益权转让的产品,对解决部分租赁公司的融资问题起到支持作用,同时也为租赁资产证券化进行了初步探索。

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