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经济转型融资租赁机遇挑战并存

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

融资租赁集金融、贸易和服务为一体,具有融资与融物相结合的特点,起到连通金融和实体经济的作用,在国际上是仅次于银行信贷的第二大融资方式,对需要多渠道融资的中小企业非常有利。党的“十八大”要求推动经济发展方式转变,推进经济结构战略调整。作为现代经济的核心,金融的发展根基始终离不开实体经济。融资租赁作为一种现代的金融服务业,要在经济、金融转型的过程中抓住机遇,发挥出应有的作用,其中如何助力经济转型,推动行业发展是人们广泛关注的焦点。

经济转型在于经济发展环境的转变。当前外需减弱而内需疲软的情况,使得经济增长速度放缓。过去长期鼓励出口的发展方式不能继续推动国民经济的增长。在新的经济形势下,扩大内部需求,由出口拉动转变为由内需拉动经济增长,金融应该发挥至关重要的作用。

这一经济转型期,适逢融资租赁飞速发展期。到2012年年末,我国已有各类融资租赁公司近560余家,比上年增加近300家,注册资本超过1500亿元,资产规模超过1.3万亿元。业内认为,融资租赁在经济转型过程中充满挑战和机遇。国务院发展研究中心金融研究所所长张承惠对融资租赁行业作了多年的研究,她对融资租赁行业一直抱有信心和希望。她认为,融资租赁业对进一步改善我国的金融结构、改善企业的融资、推动中资企业走出去,对于金融业更好的为实体经济服务等方面都有重要的作用。

专家认为,党的“十八大”后的十年是我国经济转型的重要时期,也关乎未来发展前景和我国经济能不能由经济大国真正成为经济强国。这一过程中,传统发展模式已难持续。传统发展模式主要表现在:依靠大企业、大项目投资获得规模经济效益;通过压缩消费保证高投资率;用出口退税保持企业的出口竞争力;通过出让部分国内市场和利益,如通过土地出让金和一些财税减免引进外资,并学习外资带来的先进技术。这种经济增长的模式具有重化工业带动工业化,通过消化引进外国知识带来的现代化;大规模基础设施投资城镇化;出口快速增长等等优势。这种传统模式尽管推动了过去经济的快速增长,但是今后一段时期,除了城镇化有增长的空间以外,其他三个方面受到很大的制约。

张承惠认为,制约中国经济继续采用传统发展方式的因素是多方面的。首先,重化工业带来的高消耗、高污染、高排放已经超出了我国经济环境的承载能力。国外有机构预测,如果继续保持高投资水平,中国恐将步欧洲债务危机国家的后尘。其次,外需短期之内很难得到修复,过去高强度投资形成的大量国内产能已经出现严重过剩;第三,劳动力的成本压力。劳动力成本增长,出口优势很难持续。传统的、粗放的、低效的生产方式很难承受这样快速的劳动力成本上升的压力。最后,引进、学习外国先进技术的空间被大大压缩。她说,传统发展模式以发展重化工业、大企业、大项目为主,金融体系更多以间接融资为主,更多为大企业、大项目服务。

经济转型意味着金融行业也要转型,要为拉动内需、推动中小企业尤其是创新企业发展服务。未来经济体系将以更加市场化的方式解决发展中的结构性矛盾,这种转型表现在把过去重点为工业企业、为大客户提供服务的偏好转向合理的产业分布,不仅为重工业服务,还要为其他的行业提供融资服务。要均衡大中小客户,为创业初期缺少资金企业提供服务。另一方面就是推进科技创新。金融业要由专注于为企业服务,转向为包括企业和消费者在内的多种类型客户提供服务。同时,要通过多元化的海外资产配置提高外汇储备。此前,张承惠曾经提出,我国外汇储备可以通过向融资租赁公司出借外储资金,鼓励融资租赁公司在海外做基础设施的融资租赁业务。中国外商投资企业协会租赁业委员会专职常务副会长屈延凯也多次表示,通过融资租赁运用外汇储备投资海外基础设施和设备,既有利于我国融资租赁业的发展,也有利于促进国际收支平衡。

经济金融转型,对于融资租赁行业来说机遇大于挑战。融资租赁对于实体企业,尤其是帮助中小企业完成技术升级、改造有极其重要的作用。但是长期以来,银行业金融机构、包括许多融资租赁企业都偏好国有大型企业、基础建设项目,中小企业融资难、创新企业资金短缺的问题并没有得到有效解决。业界认为,浙江、福建等地有一些融资租赁公司根据当地中小企业发达等实际情况,有针对性地开展融资租赁服务的经验值得推广。张承惠认为,经济转型对于融资租赁行业服务中小企业大有可为,同时科技创新、城镇化,还有海外并购等,都为融资租赁行业提供了很好的机遇。

融资租赁要发展,也需要改善外部环境,当前营业税改增值税试点中,外商投资融资租赁企业和内资试点融资企业税负有加重的趋势,这不利于整个行业的发展。张承惠认为,未来金融体制改革应当完善市场竞争机制,解决市场的进退、消费者的保护问题,有效监控风险,其核心是重塑政府和市场之间关系。我国三类融资租赁企业的形式是在经济发展过程中形成的,业界普遍认为,银行业金融机构投资的金融租赁公司是金融企业,作为外商投资和内资试点的融资租赁企业和金融租赁公司从事的是类似的业务,只是因资金来源不同而归类于金融机构之外。因此,为了更好地发挥融资租赁的优势、服务经济转型,应当参照金融机构的做法,在税收等方面享受金融机构的相同待遇。同时,借金融体制改革之力,规范融资租赁的制度和管理,推动融资租赁业的大发展。

本文来源:金融时报作者:胡萍

责任编辑:NF075

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