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美将建800亿基金应对次贷危机

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

今年夏天爆发的“次级信贷危机”不仅搅乱了美国的经济金融秩序,也触动了全球金融市场的神经。如今,这一风暴的威力虽减弱,可信贷市场仍处于冻结状态,一项针对银行结构性产品的救助计划正在酝酿之中,参与计划的机构希望这一努力能有助于恢复人们对整体信贷市场的信心。

据《华尔街日报》报道,花旗、摩根大通、美国银行等美国主要银行将筹建一个总额约为800亿美元基金,以抵御次贷危机的进一步蔓延。

由于诸多金融机构日益担心银行相关的投资基金可能会将数十亿美元的贷款重新投放金融市场,因此,由美国财政部牵头组织召开了与上述基金相关的全球各大银行代表会议。

据了解,800亿美元基金主要用于支持结构性投资工具(SIVs)。SIVs主要由银行、对冲基金等设立,通过发行商业票据来购买住房抵押贷款债券等具有长期收益的资产。据估计,目前SIVs在美国拥有的资产达3200亿美元,仅花旗银行集团旗下管理的SIVs资产总值就达1000亿美元。这种资产的热卖可能提高全球借款成本,使投资者遭受重大损失,并迫使银行进一步注销它们资产负债表上的一些资产,从而使银行损失惨重,甚至可能造成美国或欧洲陷入衰退。

次级信贷危机之后,由于商业票据发行出现困难,SIVs因出现融资问题而被迫贱卖持有的债券资产。据美联储的最新统计数据,至10月10日的一周美国流通商业票据总额为1.865万亿美元,而7月时曾高达2.187万亿美元,显示企业通过商业票据融资变得越来越困难。

分析人士指出,美几大银行上述举动的象征意义可能大于实际意义,主要是希望稳定市场情绪,遏制金融市场可能出现的恐慌情绪。“银行做出了不明智的商业举措,现在他们正为此埋单。”美国洛杉矶道尔顿投资公司首席执行官史蒂夫・佩斯基说道。

据介绍,英国市场管理机构――英国金融服务管理局也已经建议英国各大银行考虑参与这一基金。但是,英国金融服务管理局的发言人拒绝对此事做出评论;另外,瑞士金融服务机构――瑞士联邦银行委员会也拒绝就此做出评论。英国汇丰银行及瑞士联合银行在被问及有关是否参与的问题时,都拒绝发表言论。

据消息人士透露,各银行拟建基金相关的细节,包括基金规模在内的各项事项仍在考虑之中,而且也可能随着其他银行和投资者的参与而随时做出调整。

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