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并购贷款“井喷”今年余额或超500亿

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

受信贷调控影响,商业银行信贷收缩井然有序。而在产业整合大背景下,高利润的并购贷款业务有望为今年银行业绩增添一抹“亮色”。中国银行战略研究部主管宗良预测,今年全行业并购贷款业务余额将远超500亿元,较去年翻一番。

并购贷款成“新宠”

由于风险较大,并购贷款利率一般都会高于普通贷款,而利率仅是银行获得并购贷款业务收益的一小部分,更大的利润来自于银行担任并购企业财务顾问所获得的收入。在今年信贷调控背景下,银行逐渐加大了对利润的考核,而高利润的并购贷款理所当然地进入了银行视野。

昨日,记者从某上市股份制银行了解到,该行拟为保利地产收购深圳某地产企业提供并购贷款。据悉,该项并购资金规模或达15亿元,因监管层限制并购贷款不得超过项目并购总资金的50%,该行预计为保利地产提供7.2亿元的贷款资金。而据相关人士透露,类似贷款在深圳市场比较少见。

事实上,除上述银行外,不少银行在今年加大了对类似并购项目贷款的支持力度。据不完全统计,截至上月底,各大商业银行与各个产权交易所达成的收购意向已远超千亿元,较去年四季度初的800亿元增长近50%;实际发放并购贷款余额逾200亿元。

目前,开展该项业务的银行包括国有五大行、国开行、中信银行、招商银行、兴业银行、北京银行等数家银行。这其中,多家银行该类贷款还没有实现零的突破,而中行、农行、工行、交行等大行相对走在前列。据了解,中行在并购贷款领域有专门的团队,且在江浙地区发放了多笔外币并购贷款。

如果单独发放并购贷款,银行的审批均比较严格。其中,国有大行竞争力较强,一般能独立提供项目资金,而在股份制银行中,大多数做法是参与国有银行组建的银团并购贷款。

这导致了并购贷款业务在银行业内形成了高度集中的局面。今年以来,在全行业并购贷款余额里,中行的发放规模占到三分之一强,约为70亿元左右,农行略高于30亿元,其余多家银行都在10亿元左右。而从地区分布来看,浙江地区的并购贷款2009年年末达25亿,占全国贷款余额的1/8。

产业整合下的利润增长点

国家主导的产业整合政策是商业银行开展并购贷款的最大动力,银行开展的业务大多与其对接。例如,农行的并购贷款主要是和山西的煤矿资源整合对接,仅山西潞安集团的一次并购就获得了超过9亿元的贷款支持。

对此,中国银行战略研究部主管宗良认为,去年的天量信贷必然会调整,在国家战略性产业调整政策下,加大并购贷款业务是寻找产业整合下的赢利点。其中,房地产和制造业将是银行并购贷款项目最大的来源。

在此背景下,宗良预测,今年全行业并购贷款业务余额将远超500亿元,这一数据远超2009年全年200亿元的贷款余额规模,预计年增长率将超过100%。

此外,国内企业走出去战略使得商业银行逐渐参与到海外并购中。宗良认为,这也将为今年的利润增长提供较大支持。

(本文来源:证券时报作者:黄兆隆)

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