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金融监管风暴来势凶猛

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

四月的债市风暴还远未结束,金融市场又掀起了票据的整肃风暴。

日前,有媒体援引监管人士的话报道称,银监会近期正针对票据市场进行风险排查。排查对象指向农信社、农商行、村镇银行等农村中小金融机构,核查重点则指向贴现资产和负债、买入返售和卖出回购票据发生额较大的机构,以及与商业银行互为对手大量交易的票据业务。排查主要包括四大方面。第一,是否通过复杂合同安排为他行腾挪和隐瞒自身信贷规模;第二,是否逆程序开办票据业务;第三,是否违规与票据中介合作;第四,是否乱用会计科目隐瞒真实交易逃避内控与监管等。

据了解,银监会还特别“点名”了辽宁、吉林、黑龙江、山东等省份的农信社和村镇银行,称今年以来,上述几大省份的农村合作金融机构和村镇银行不顾监管部门三令五申,违规开展票据业务、扰乱金融市场秩序,形成潜在风险,亦造成了较大负面影响。

农村中小金融机构内控相对薄弱,在过去几年,是货币市场监管套利最主要的追逐者,也成为银监会监管风险排查的重点。在今年3月份,银监会就曾向农村中小金融机构发文,要求严格限制向负债过重的地方政府发放贷款,并且规避“影子银行”关联业务风险。对比此番银监会掀起的票据业务全面排查风暴,再联系今年4月以来债市轰轰烈烈的核查风暴,似乎别有深意。

四月的债市风暴,让固定收益圈一片哀鸿。审计署、央行、银监会等监管机构联合行动,逐一排查,调查范围涉及银行、信托、证券基金等银行间市场所有参与主体,一时间草木皆兵。其实,债市历来不缺风险故事,从云南富滇银行倒券风波,到国信证券越权撮合交易造成6000多万亏损,碰触和僭越监管底线的事时有发生,只不过从来没有像当下这样人人自危过。虽然监管风暴的不断升级使得很多投资者无法“淡定”,甚至有部分投资者表示或将暂时离场规避风险,但长远来看,可以使各机构在同一起跑线上合法合规地竞争,有利于整个债市长期发展。

而除了银监会频频动作,证监会和保监会都没闲着。

项俊波履新保监会后的监管思路非常清晰:既要适当放权,又要守住风险底线。近两年来,保监会一系列新政颇为引人注目,仅2012年上半年,各项政策就达50多项。从整治寿险销售误导和车险理赔难两大“顽疾”,到对各保险机构违规行为“不留情面”地查处,从放慢寿险公司扩张脚步,到对保险资金运用市场化的推动,均彰显了“金融铁帅”的铁腕风格。

而证监会这两年的掌门人从郭树清到肖钢,监管风格也愈发强势。仅是当下的一场IPO财务核查风暴,就已让不少“粉饰太平”的企业露出了不太好看的内在,而就在前不久,证监会还对牵连其中的南京证券和民生证券予以处罚,暂停其保荐业务。

这是一场金融监管思路的转变。今年以来,监管层已在理财产品、债券固定收益交易、银行同业等领域开展了规范或风险排查活动,信托、券商、保险公司、银行的财富管理业务都戴上了“紧箍圈”。由此不难看出,相比其他领域的改革,中国金融领域的改革正在提速,而且大大超过人们的预期。

毕竟谁都不愿意做“事后诸葛亮”。但随着全球金融结构演变,金融创新层出不穷,各种非银行金融机构的出现,也给监管层带来不小的挑战,在过去的20年里,银行业、债券市场、股票市场以及金融衍生品市场的金融资产呈数倍增长。如何有效监控风险,建立完善金融监管体系等,需要监管层有“大金融”的管理思路。

但在监管风暴持续升级的同时,要防止这些正常的风险排查被一些境外机构有意渲染,进而蓄意做空银行股。据统计,自今年3月18日以来,已先后有摩根大通、野村证券、巴克莱银行、高盛、瑞士银行、尼克斯联合基金等多家国际投资机构发布过看空中资银行股或A股市场的报告。如此频频做空,纵然有真实的悲观预期存在,但也不乏借金融监管风暴刻意打压的倾向,需提高警惕。

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