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路强:信托公司未来或做简单信托贷款业务

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

新浪财经讯8月9日下午,由平安信托、《环球企业家》和《21世纪经济报道》联合主办的“《中国信托业发展报告(2012)》发布会暨中国信托业高峰论坛”在北京举行。以下为华润信托副总经理路强在圆桌论坛发言实录。

主持人李振华:首先来探讨第一个问题,关于信托业务角度的问题。大家觉得这种高速增长是否能够持续?各位对未来信托业务发展增长趋势是什么样的看法?

路强:我认为信托业处于快速增长一个阶段,处于阶段中,其实从06年3600亿增长到现在亿,每年1万多亿,我是相信今后几年这个速度可能速率不像前几年那么高。我们国家整个金融体系,金融资产由于财富管理需求的快速增长,以及整个金融体系架构重构适应财富管理。使得信托管理制度从中可以发挥独到作用。

基于这个基础使得我对整体信托行业今后一段时间快速增长,是抱有很大的信心,甚至我们内部如果从一个投资者角度,在中国目前在金融行业能有一个高速健康增长小行业就是信托行业。

路强:我相信未来可能趋势是会从简单的这种信托贷款,包括跟银行之间做一些帮助银行调表,帮助银行做一些需求的安排,像政府啥的,像跟结构化产品设计。我感觉他融资类产品必然还是走,将来两个趋势,我们金融做夹层安排。在国际上非常大的品种,无论是可转债,无论是调整金融资本,结构性安排,都是非常大的产品。

这个一般来说都是投行投资银行去做,所以说信托公司现在相对比较杂,现在做的很多都是投行业务。我相信这些安排会越来越多,相对简单的信托贷款,或者帮着银行做一些大下手的事。

另外一个趋势,就是资源优化。所以资本资源化一定会来的,这个需求来源于银行需求。我相信资本优化也好,还是复杂结构安排这种融资率需求,会给信托公司一个很大的机会。就看各个信托公司基于自己资源条件以及专业能力,以及选择的方向。你对行业不了解,对产品不了解,这种个性化的设置无论如何设计不出来。对这个了解到一定程度以后,才能往投资转型。相对来说投资更复杂,最终把投融资结合在一起,我相信才能把信托所有优势发挥出来,我觉得是产品。

可以说最终投融资联动,一定是信托公司一个优势,同时在加上跨市场的安排。这个趋势我相信未来会非常广阔。

主持人李振华:讨论最后一个问题,在过去一段时间内信托产品和矿产信托业务有独特的条件?矿产和能源价值在过去一段时间是上涨?在现在我们看到市场环境确实有一种变化。下一个信托公司高收益资产会是什么样?我们会更关注哪些领域。

路强:我相信这两个行业一直都会是,特别是地产,看全球领先金融机构都会有一个独立地产机会。未来到了中国城市化进程将近20年以后,商业地产这种证券化还早着呢?我们这些年拿北京上海几千栋楼,哪个我们可以变成证券化。其实我相信地产金融空间非常大。矿产、能源这个更是了未来全球能源越来越大。属于中资产行业背后没有金融支持是玩不转。

你非要说有什么新的热点,我想很可能还是跟新的某种新兴产业有感,但是前提必须是高增长。另外一个方式,如果是私募的方式,我必然要发现资金的价值,我这种资金价格又不允许进行这种公开销售,针对特定投资人我们必须去找这高增长的行业。我相信一定会有的。其实刚开场的时候,提到一个观点,房地产业也好,矿产能源也好,都跟经济周期相关。未来房地产信托,矿产信托依然能带来非常高的收益,我觉得投资者期望要有适度的调整。超风险回报,而非高收益。

实际上在消费领域中有没有可能寻找到符合当前路总提到,具备这样资产,较高收益率,又风险能控。前期我们做了一些探索性尝试,比如说我们围绕中国目前看来房地产最大一类,我们和市场上最领先的战略市场将近46.7%上市公司合作,共同推出对汽车消费信贷这样一个信托资产化过程。我们把他信贷资产拿过来重新打包切分,同样低风险,低收益通过银行端。这一类产品符合市场和消费类资产,信托化的需要。

今天中国人这样饮食的消费,就像我们住行在升级一样,最简单吃得饱,开始向吃得好,进一步吃的安全营养健康。这个过程中信托有没有可能和我们农业食品领域形成很好的结合。前端供应链探讨跟我们产业上龙头企业合作,对上下游供应链融资支持的方式。

第二类,围绕我们高端品牌消费品,一些有存货机构产品,有没有形成好的信托产品。我们过去选择了比较高端的白酒,我们其次选择跟五粮液合作,我们选择普洱茶,品牌食品具有升值空间的产品之。

同时,我们在一些新领域,不断尝试发挥信托公司自身产品创新能力,和差异化资产管理能力需求不断去寻求在产品中突破,满足投资者日益丰富的理财需求。

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