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新中基短融兑付19天读秒逾期贷款高达5.26亿

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

债券违约或许仍将是个传说。

日前,江西赛维4亿元短融“11江西赛维CP001”发布兑付公告,正式启动短融兑付程序,一如市场预期。

上述从危机到兑付的情形,让市场不禁联想到山东海龙短融的兑付,最后“由公司控股股东潍坊市国资委进行担保,主承销商恒丰银行提供了此次过渡的兑付的资金”。

而近期银行间市场出现的第三只垃圾短融,“11新中基CP001”将于11月7日到期,剩余期限仅有19天。巧合的是,赛维和新中基这两只垃圾债的主承销商均为招商银行。

在“11新中基CP001”的募集说明书中,招行承诺,“如果债券评级下调,必要时将召集持有人会议,商讨相关债权维护的工作”。10月16日,记者多次致电招行投行部,该部门均无人接听。

招商银行为主承销商

作为主承销商,恒丰银行曾一度备受质疑。

此前山东海龙8.97亿元贷款逾期,而作为“11海龙CP01”主承销商的恒丰银行,并未出现在山东海龙欠款未还的金融机构名单中。

根据记者了解,尽管恒丰银行在2008和2009年对山东海龙均有授信,但在2010年9月底前,恒丰银行或许已经停止与海龙的授信合作。

2011年4月,海龙发行“11海龙CP01”,募集4亿元,主要用于偿还银行贷款,而中国银行间市场交易商协会之后在9月份发布的对山东海龙谴责公告显示,其中大部分正是用于偿

还恒丰银行的承兑汇票。

新中基的情况颇有类似之处。

据募集说明书载,截至2011年6月末,作为“11新中基CP001”主承销商的招商银行授信*ST中基5.5亿元,已使用5.3亿元。

2010年年中,作为*ST中基2010年5亿短融主承销商,招行给于新中基贷款5亿元,期限1年,利率3.5%,这笔信用贷款是*ST中基贷款中最大的一笔。

2011年底,招行再次承销了4亿元“11新中基CP001”,全部资金用于置换银行贷款,招行上述5亿贷款也未逾期。

10月17日,新中基公布了《新疆中基实业股份快乐赛车关于在金融机构逾期贷款最新进展情况的公告》,招商银行并不在列。

招行曾承诺,“如果债券评级下调,必要时将召集持有人会议,商讨相关债权维护工作”。一家股份行江苏分行信贷部人士对记者称,承销商也不愿让短融兑付落空,可能安排贷款先行兑付,恰如恒丰银行承销的海龙短融便采取这一模式。

过半逾期为保证贷款

根据新中基上述公告显示,新中基逾期贷款总计5.26亿元,为净资产的2.5倍。此前海龙的逾期贷款为净资产的3.6倍。

其中,克拉玛依商业银行(昆仑银行)逾期最多,为2亿元。根据记者了解,昆仑银行给予新中基的主要为长期贷款,位列新中基长期借款的前五名,长期贷款为2亿元。

中国银行为新中基母公司最大贷款银行之一,截至2011年6月末,贷款超过2亿元。而截至2012年10月15日,中国银行贷款逾期1.91亿元。

建设银行逾期为1.25亿元,包含流动资金贷款和长期借款。中国农业银行的逾期最少,为1000万元的流动资金贷款。不过因未能按期偿还到期借款本息1026万,农业银行首先向法院递交了对该公司进行重组的申请。

“目前就等着法院对农行申请的裁定了。不过我们是生产型企业,兑付4亿元债券难度不大,目前已经在全面减产,减少损失。”新中基一位人士15日回应记者称。

新中基上述8笔逾期贷款主要为保证贷款,保证方主要为中基实业的关联公司。

“一般而言,在银行的风控体系中,倾向于认为抵押贷款风险低一些,保证和信用贷款风险高一些,后者取决于保证方的代偿意愿和代偿能力。”上述银行信贷人士对记者表示。

他称,贷款公司的资产负债率超过70%,银行一般就会对贷款进行预警,像新中基负债率超过100%,则基本丧失了自主的还款能力,主要看贷款的外部保障。“目前已经有债权人提出了重组申请,如果公司进行重组,一般公司会引入战略合作方,后者会与债权人谈条件,一般债权都要缩水的,重组债权偿付50%-70%的都有”。

对于4亿元的短融,招商证券最近的一篇报告中分析称,新中基连续两年亏损,资产负债率达到103.58%,已经基本丧失独立偿债和对外融资能力。但“为了避免下属企业融资成本和渠道的恶化,新中基实际控制人新疆建设兵团,对新中基有着较强的支持意愿,并且具备兜底能力”。据记者了解,招商证券也为新中基债券的承销商之一。

上述信贷部人士也表示,为了照顾社会影响,债权的偿还一般在税收、工资、供货商之后。但是,短融一般会在银行贷款之前,因此最终的兑付应该是大概率事件。

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