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平安保险集团:“陆金所”是投融资平台而非“交易所”

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

去年9月成立、注册资金4亿元的上海陆家嘴(,股吧)国际金融资产交易市场股份快乐赛车(下称“陆金所”),自今年3月19日开始已低调经营四个多月。而当近期日均成交额超200万元时,这家隶属平安保险集团创新板块的新成员感觉“有货”后,才于昨日首次接受媒体的联合采访。不过,平安保险集团有关负责人强调,陆金所不是交易所而只是服务中小企业投融资的创新性平台。

陆金所网站显示,昨日(7月31日)其最热投资项目即期限12、24、36个月而年化利率8.4%、8.61%不等的“稳盈-安e贷”服务,全日累计成交金额213.5万元,一周累计成交1277万元。平安保险集团首席创新执行官兼陆金所董事长计葵生预计,到8、9月份这一目前仅有一级市场业务的日成交量将会增至几千万元,而参照国外二级市场成交量为一级市场的四倍标准,当年底陆金所推出二级市场业务时其成交量将更为可观,且年底将推出期限短至一个月、三个月、半年的项目。

据计葵生介绍,陆金所目前的经营模式是线下找融资客户,线上找投资客户,一开始也只是“一对一”成交。客户中有个人、中小企业、非银行金融机构,且合作对象包括但不限于担保公司、小额贷款公司、融资租赁公司等。

不过,分管运营和创新板块的平安保险集团常务副总经理顾敏表示,陆金所与差不多同时成立的中国平安(,股吧)西双版纳金融资产商品交易所(下称“西交所”)不同,后者是一个目前仅有白银电子交易的传统现货商品交易所,而前者“不是一个交易所,真的就是一个服务于中小企业的投融资平台”。

据顾敏介绍,简称中的“陆金所”本身并未在工商部门注册为“交易所”,况且其交易模式为“一对一”而非集中撮合交易,属于固定收益类但非标准化设计的“稳盈-安e贷”也有别于标准化的债券产品,且未采用保证金方式的杠杆交易。因此,陆金所并不在去年底国务院下发《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(即“38号文”)的清理整顿之列。

而在“38号文”中,有“从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所,必须经国务院相关金融管理部门批准设立”的规定。保监会随后发布的《关于做好清理整顿各类交易场所相关工作的通知》中,也要求各保险机构要严格对照“38号文”要求,立即开展自查自清,全面清查本机构和下属公司参与投资各类交易场所和为各类交易场所及交易活动提供保险服务的情况,确保合规经营。

就在不久前国务院办公厅下发的《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》中,再次强调未经国务院相关金融管理部门批准,不得设立从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所,其他任何交易场所也不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易。

而顾敏就创新与监管之间的矛盾问题回答《第一财经日报》记者提问时还表示,确实是“交易所”的西交所,负责清理整顿各类交易场所的有关部门对其评审结果虽然还没有完,但也没有发现其违反任何“38号文”里面禁止或者不允许做的事情。他估计,“未来一两个月左右时间,大家会听到正式的关于西交所评审结果出来”。

顾敏感叹,现在没有人在监管陆金所做的事情,其实并不是一件好事。因为有人要监管,才会知道边界在哪里,也更加清楚什么可以做,有什么资格才可以做。他同时希望,如陆金所这样的业务模式,能够在同行竞争和接受监管中成为常态,且形成一个行业。

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