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郑商所期货标准仓单质押贷款破冰

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

郑商所将积极支持和推动银行开展仓单质押贷款业务

1月18日上午,建设银行(行情股吧)河南省分行郑州期货城支行有关业务人员、万达期货公司及其客户如约来到郑州商品交易所,短短10分钟之内,双方便在郑商所相关业务部门完成了一笔标准仓单的质押登记手续,将万达期货公司客户的一笔强筋小麦标准仓单登记在郑商所为建设银行开辟的特别通道下。在拿到了郑商所提供的相关材料后,郑州期货城支行向客户发放了标准仓单质押贷款。

这一简短的过程,却是郑商所期货标准仓单能够质押给建设银行,并获得建设银行信贷支持的“破冰之旅”。

期货标准仓单向商业银行质押贷款,一直有着巨大的市场需求。据万达期货公司人士介绍说,标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的标准仓单作为质押担保,向商业银行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。

期货标准仓单作为一种物权凭证不同于一般的仓单,是由期货交易所统一制定的,由交易所指定的交割仓库在完成商品入库、验收、确认合格后,签发给货主的实物提货凭证,仍属现货经营的范畴;标准仓单需经交易所注册后才可生效,受法律保护。因此,标准仓单质押贷款业务实际上是以现货为质押物,为企业提供的流动资金贷款,与信贷资金进入期货市场是两个完全不同的概念。同时,作为期货标准仓单的质权人和期货交易所的结算银行,还可以通过期货市场随时了解质押物市场行情,易于控制信贷风险

据了解,建设银行是国内首家获得监管部门批准,开办标准仓单质押贷款业务试点的商业银行。2005年年底,建行制定了标准仓单质押贷款业务相关管理办法和操作规程,郑商所也特别为建行开通了仓单质押贷款质权登记及质权行使通道。此次仓单质押贷款的发放,标志着在各方的不懈努力下,这一创新业务终于进入了实质性操作阶段。

建设银行有关负责人表示,标准仓单质押贷款业务是该行为适应期货市场的发展需要,本着“防范风险、合法合规、流程清晰、便于操作”的原则设计的,具有较强的可操作性。此项业务的推出,也是建行基于期货市场的现实和未来发展,将期货市场业务作为建行综合业务的一个重要领域来抓,是开发新业务品种、拓展盈利增长点的具体体现,具有重要的现实意义。

据介绍,这一业务的大致流程如下:借款人向当地建行递交申请材料,当地建行接收并审核材料,根据借款人的规模、资信及借款规模等,对于大型企业给予相应的评级授信,如果是中小企业(行情股吧)则通过“速贷通”办理――银行审查并审批之后与借款人签订贷款合同及质押协议,并通知建行郑州期货城支行――借款人通知并授权期货公司与银行办理质押登记手续,建行郑州期货城支行为借款人开立专用交易编码并代办质押登记手续,交易所接收申请将仓单登记在为建行郑州期货城支行开设的特别通道下,并向期货公司和银行提供相关材料――期货城支行通知当地建行,当地建行取得质权后发放贷款――银行根据借款人是否如期还款等决定仓单处置,如期还款则解除质押将仓单登记回期货公司,未能如期还款则通过转让、交易等方式处置仓单。

建行表示,随着此项业务的开展成熟,放贷的时间还有望缩短。除小麦仓单之外,白糖、棉花、PTA、菜籽油等郑商所目前所有交易品种的相关企业,均可向当地建行申请此项业务。

郑商所相关人士表示,在这项业务中,交易所的作用是“提供平台、提供服务”。随着期货市场的发展,这项业务有着广阔的市场前景,同时这一业务的开展也有助于期货市场的发展,交易所积极支持和推动银行开展此项业务。

市场人士认为,对相关现货企业来讲,仓单质押贷款解决了企业在交割回款前占用大量资金的问题,提高了企业资金利用效率,尤其是解决了中小企业融资难的问题;对期货公司而言,建行的仓单质押贷款业务,丰富了期货公司为客户提供服务的内容,是一项多方共赢的业务创新。

此前,中国工商银行(行情股吧)上海分行与上海期货交易所合作,在期货标准仓单质押贷款方面进行了尝试。

(本文来源:上海证券报)

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