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美国中小企业商业贷款机构CIT死得冤?

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

在美国政府眼里算不上“大到不能倒”的CIT,却是全美中小企业仅存的“血库”之一。如今,一个CIT倒下了,100万个嗷嗷待哺的中小企业又将何去何从

“警钟再次响彻华尔街。”

当地时间11月1日,由于政府救助和债务重组失败,拥有百年历史、美国最大的中小企业商业贷款机构CIT集团正式申请破产保护。此刻,华尔街对冲基金经理萨尔兹曼的脸上写满担忧。

“美国政府把精力都放在了那些大型银行身上。好像没有人注意到每周都有大量的中小银行倒闭或者被接管。”萨尔兹曼认为,由此产生的恶性循环会不断破坏整体经济,但没有人着手解决这方面的问题,“CIT只是一个警钟”。

不够大所以可以倒?

“可怜的CIT就像美国政府的一块试金石。”一位华尔街分析师指出,去年以来,美国政府先后救助了多家大型金融机构,在他们看来,CIT倒闭不会像贝尔斯登和花旗集团那样对整个金融系统产生威胁。

眼下,CIT创造了美国商业史上第五大企业破产案件。该公司曾是美国第26大金融机构,破产前资产总额为710亿美元,该集团主要通过发行债券和商业本票获得资金,但因2007年年中以来信贷市场情况不断恶化,公司的资金来源日渐枯竭。去年年底,CIT改制成银行,从美国政府不良资产救助计划获得23亿美元注资。后来,该公司丧失3项投资级评级,债务评级被下调至“垃圾级”。

截至目前,该公司债务总额达到649亿美元,其中27亿美元债务将于今年年底到期,而明年第一季度还将有74亿美元债务到期。为缓解资金压力,CIT曾申请加入暂时流动性担保计划,但未获批准。美国财政部称:“即便是在金融危机时期,我们也坚持认为,私人公司获得政府额外注资需有很高的门槛。”

至此,CIT被摒除在了受政府援助的门槛之外,踏上自立救济之路。向摩根大通、高盛寻求短期资金支持、与债权人商讨债转股计划、寻求出售旗下资产的可能性……这些都曾是CIT努力过的方式。然而,CIT亏损的局面并没有得到遏制,在连续8个季度亏损之后,终于轰然倒塌。

就在破产风声传出之后,上周五,CIT的股价一开盘就跌到64美分。2007年时,该公司的股价一度高达60美元。眼下,CIT申请破产保护,不仅其股东的利益将被剔除,美国政府早前注入的23亿美元援助资金也将血本无归。

中小企就此断了奶?

然而,遭受更大打击的,无疑是美国的中小企业。据统计,目前接受CIT贷款的全美中小企业客户已超过100万个。

“CIT破产使得中小企业又失去了一个资本来源,现在并没有很多机构愿意给他们贷款。”贝克尔资本管理公司的股票研究主管布莱克?豪厄尔斯表示。一位银行业分析人士也指出,“打击中小企业的信心,很可能将为美国日益恶化的失业率‘添砖加瓦’。”

美国企业研究所研究员文森特?莱因哈特认为,在经济衰退这个节点上,中小企业更加需要获得融资。而CIT也希望能够在年底之前走出破产保护程序。上周末,该公司已和著名投资人卡尔?伊坎达成了协议,后者表示支持其重组计划,并且通过他的公司向CIT提供10亿美元的信贷额。CIT在破产声明中称,其下属公司,包括在犹他州的CIT银行将继续正常运营。CIT董事长兼首席执行官杰弗里?佩克昨日表示,申请破产保护将使公司在重组后继续生存,为中小企业和中级市场客户提供贷款资金和服务。

但市场对此并不看好。“尽管CIT表达了对中小企业不放弃的态度,然而其倒闭最终产生的负面影响也许要比想象来得更大。”萨尔兹曼总结到。

(本文来源:国际金融报)

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