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回报朋友帮忙银行信贷主任违规发放巨额贷款

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

南京某银行浦口一个营业点的信贷主任童某经常违规操作并美其名曰“支持中小企业”,2008年至今,他先后违规发放贷款600多万元。一个朋友帮他解决了夫人的工作,他就大笔一挥批了朋友的贷款。近日,童某及其手下的信贷员因涉嫌违法发放贷款罪已被南京浦口检方依法批准逮捕。

银行发现600多万贷款没审批

去年下半年,南京某银行发现下属的浦口一营业点有600多万元的贷款收不回来。当银行找到贷款当事人催要借款时,对方表示这些贷款他一分钱都没用过,而是由他人使用的,所以不应该由他来还。银行找到借款人所说的实际使用人时,对方拒不承认。

银行经过内部自查发现,这些贷款都是由营业点的信贷主任童某和信贷员常某、任某做的,并没有经过正规的审批程序。根据银行的贷款流程,借款人应首先找信贷员申请贷款,然后信贷员对借款人进行信用调查,并要求借款人提供相关手续,从而形成调查报告,后交由会办会议审核,审核通过后发放贷款,发放贷款后还要对贷款用途进行跟踪审查,形成贷后审查。而事实上,会办会议根本就没有开过。针对这一情况,银行于2011年11月14日向南京浦口警方报案,称童某、常某和任某违规发放贷款。警方当日即立案侦查并抓获童某,11月16日抓获任某,目前常某仍在逃。

夫人工作安排了就用放贷回报

经过审查,童某等人交代了作案经过。原来,童某在明知刘某等9人不具备贷款资格的前提下,采用借名贷款的方式,先后贷出600多万元。这些借款人大多都是小企业主,因为资金周转困难,又因没有抵押物或已经贷过款而贷款无门。刘某是童某的朋友,经营着一家企业,2007年1月童某当上信贷主任后,刘某就开始在他这里贷款。一开始,刘某还用自己的房产做抵押,可是好景不长,由于他经营的公司资金周转紧张,贷款无门的他便找到了童某。童某自认为对刘某的情况比较熟悉,而且大家都是朋友,再加上刘某几乎天天请童某吃喝,2010年还解决了他爱人的工作,一年开给他爱人2万元工资,所以童某对于刘某的贷款也就大笔一挥批了。

据童某交代,其他放贷对象大多都是他的朋友,自己的行为是帮朋友,本着“支持中小企业”的初衷放的贷款,没想到他们会还不上。童某自称帮助这些人贷款没有收过好处,也就是平时吃吃喝喝,只有贷款人田某帮他买过两台电视机,他给钱对方不要。

不符合放贷条件,信贷主任帮着想办法

由于银行对发放贷款的资格审查相当严格,童某也不敢胡作非为。对于刘某等没有贷款资格的人,他想到其他办法应对。童某的朋友文某开了一家铁路配件厂,童某交代说他考虑到文某企业做得不错,还买了一块地,是做正经生意的,童某便帮文某想了个找合伙人的办法,这样就可以贷款了。于是,文某找来家人、朋友,一起以合伙人的名义进行贷款。童某同意后交由信贷员任某办理具体手续,对于借款人都没有贷前审查,贷后检查表也是任某编造出来的。任某交代,其他人的贷款大致也是这样办下来的,只要童某同意,他就办理具体的手续,对于借款人的情况,他们只要保证确有其人就行了,至于还款能力等则不予审核。

(来源:扬子晚报)

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