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亏损基金解套妙招风格指数和仓位数据结合选基

2013-11-05 14:52:28
来源:网络

前段时间有投资者提问,2007年12月在建行买了一万块钱的银华88基金,现在值多少钱以及接下来下面该如何进行操作。当笔者告诉他该基金净值是0.781时,该投资者有明显的赎回愿望。根据笔者来看,A股现在处于一个历史的低位,而且市场环境正在好转,银华88基金是股票型模仿指数的开放式基金,现在赎回并非明智之举。当然,每个人承受风险的能力不一样,所需要进行的操作也不一样,如果风险承受能力比较差,也可以选择赎回,毕竟谁都不知道市场的下一步走势如何。投资者情况不同,选择的投资操作是需要经过仔细考虑的,只有考虑到自身情况,才能配置出符合自己实际情况的基金组合。

市场好转,根据不同情况选择解套方法

近期市场终于走出了长久的阴霾,外围大幅反弹;国内政策趋向宽松;A股市场探底回升,在市场环境不断好转的情况下,前段时间由于大盘下跌引起的基金亏损也到了寻找解套方法之时。仔细分析大部分被套的基民,会发现被套的原因不外乎两点,一个是买入时的点位过高,坚持长期持有但是摒弃了短期调整的操作策略,二个就是持仓的基金数量多,但是类型过于单一。亏损基金具体怎么解套,这是要分不同的情况来进行讨论。

先要分清楚手中基金的类型,目前的基金有股票型,债券型和货币型,这几类基金的风险与收益都是不同的,根据不同的情况选出不同的赎回办法;再看套牢的程度以及成本,成本要从资金、时间、机会三个方面进行综合衡量;然后看赎回后的资金投向以及收益率来确定赎回是否必须。以上因素是投资者个人必须要做的功课,在此不做详细分析,基金具体怎么解套,我们可以分为三步来进行:

二、找到适合自己的投资策略

笔者认为,改变投资理念,找到适合自己的投资策略才是解套的根本。目前在业内已经形成一些被证明行之有效的办法,一个是根据自己的年龄,资金使用用途,投资经验的丰富度以及风险承受能力等因素来修正合适的投资目标,找到适合自己的投资组合,另一个是利用基金转换基金定投,基金转换可以在高风险的股票型基金和中低风险的债券型基金中灵活转换,可应对市场短期波动。基金定投则是避免被套和实现解套的有效办法,买入的基金相对应的市场,只要不是持续走弱,如日本等市场,可以采用定投,摊平成本。海外媒体曾报道,即使有投资者在上世纪美国大萧条之前的高位买入道指基金,在道指暴跌亏损近90%后,只要采用定投方式,坚持不懈,7年后就可摊平成本,而道指重回大萧条时的高位,将在25年之后。

三、判断大势而后选出投资标的

判断大势是非常困难的,但是展恒也找出了判断大势的一个好办法,根据展恒的测试数据,基金仓位和市场的变化呈现出微妙的关系。基金仓位先于市场上涨之前上涨,先于市场下跌之前下跌,5年以来,展恒的基金仓位数据与基金公布的实际仓位差距不超过3%,非常准确。

如下图,上证指数与偏股型基金的平均仓位的走势关联:

在看清大势的可能情况后,要实现基金的灵活配置,近日消息面上有工信部发布十二五产业技术创新规划,新兴能源产业发展规划也将出台,这对长期来说都是利好消息。投资就是买未来,只有摸准经济的脉络,才能选对投资方向。如果手中已经有了适合自己的投资组合,那么市场行情没有发生反转时,不妨继续持有,而如果与市场的判断正好相反,那么赎回和转换就成为必然。解套的终极策略就是坚持长期投资,短期调整组合。将不同类型的基金进行合理搭配,选择相关系数小或者为负的投资品种进行组合,以达到分散风险和争取稳健收益的目的。

在市场低迷时,可以选择具有不同概念的主题基金来躲避市场的下滑趋势。如2011年上半年的高通胀,A股市场大幅下滑,具有通胀概念的大消费类基金却独占鳌头,黄金主题类的基金也火了一把。根据展恒仓位测算数据来看,目前基金主要配置的前五大行业为:食品饮料,房地产,信息设备,家用电器,金融服务;上周对餐饮旅游,交运设备,公用事业,家用电器有明显增持,幅度在1%以上,可以看出这些行业应具明显的投资机会。可以选择以上行业的主题基金并结合偏大盘风格的基金来进行交叉选基,找到最适合自己以及市场的基金投资组合。

目前的市场行情不稳定,导致投资者心态浮躁,急于解套的心理可以理解,但我们要清醒地认识到投资是一个长期的过程。基金解套必然需要一定的时间和耐心,选对方法,选对参考数据,增加自己的投资知识以及经验,解套必定会快人一步的来临。

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