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银华基金总经理助理郑旭:养老金理财是待开发蓝海

2013-11-05 14:52:33
来源:网络

⊙本报记者唐真龙

近日,多部委连发文件,意味着企业年金市场化投资进入“深水区”。与此同时,如何在坚持市场化投资方向的同时控制其风险仍是企业年金市场及相关机构必须探讨的课题。对此,记者对银华基金(博客,微博)总经理助理郑旭进行了专访。

目前国内公募基金产品针对养老金理财仍处于待开发的蓝海领域,有鉴于此,银华基金早在去年便携手中证指数公司推出了国内首批多资产指数“中证银华股债恒定组合指数系列”,银华基金就该系列指数推出的首只基金产品——银华中证成长股债恒定组合30/70指数证券投资基金(以下简称“银华成长股债30/70”)目前正处发行之中。

据了解,中证银华成长股债恒定组合30/70指数由中证500指数和中证50债券指数复合而成,资产配置比例分别为30%和70%。此外,该指数还引入了“资产配置再平衡机制”,使得多资产指数中子指数的资产配置比例长期保持恒定,指数的风险收益特征鲜明,风格不会发生漂移,可直接为投资者提供简单直观的投资工具。与投资者自行进行资产组合再平衡的方式相比,直接持有该基金不但省时省力省心,也为投资者节省了为保持恒定比例而频繁调仓或申赎基金产生的费用。

谈到产品的目标客户,郑旭表示,海外同类产品的投资者中90%以上是养老金。目前我国的养老金市场尚处于起步阶段,随着未来相关配套制度的建立健全,养老金的整体规模将越来越大,养老金的投资将需要与之风险收益偏好相匹配的系列产品,银华成长股债30/70引入了一站式资产配置,投资透明度高、成本低廉,这样的被动型指数产品符合养老金的理财需求,尤其适合养老金或储蓄理财等资金长期持有。银华基金在深挖养老金的投资需求以及发展趋势的基础上,也会对此类产品进行战略性布局。

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