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宜信财富助力新经济环境下的财富新道

2013-11-05 14:52:39
来源:网络

“一些征兆预示着,中国经济还将继续下行。因此对于我们每个人来说,必须未雨绸缪、认真研判、高度关注。”9月1日,在宜信财富主办的“新经济环境下的财富新道——创新财富管理名家论坛”上,国务院参事、陈全生如是说。

出于对新经济环境下的财富管理方式和理念的关注,该论坛还邀请了中山大学岭南(大学)金融系主任周开国、宜信卓越财富投资管理公司投资理财部总监赵若冰等嘉宾释疑论道,并吸引了300余位投资者及几十家媒体记者的参与。

新经济环境

最新的数据显示,中国2013年第二季度GDP同比增长7.5%,2013年上半年GDP同比增长7.6%。

从2012年一季度的8.1%到2012年四季度的7.9%,再到2013年二季度的7.5%,GDP所反应出来的中国新经济走势显而易见。

与GDP增速放缓相对应的是,作为中国理财者主力军,大众富裕阶层在近年来迅速壮大。在宜信财富与《福布斯》中文版联合推出的《2013中国大众富裕阶层财富白皮书》中显示,2010年国大众富裕阶层群体人数达到了794万人,2012年达到了1026万人。而按照近几年个人资产增速推算,这一群体在2013年底将达到1202万人,同比增幅达到12.2%,明显超过GDP的增速。

“未来经济活力将在很大程度上依靠消费,而促消费是否能够成功,大众富裕阶层是其中很关键的影响因素。”有专家指出。

《白皮书》提供的数据称,大众富裕阶层掌握的私人财富正在快速增长,占私人财富总额的比例也在逐渐走高,2010年—2012年分别达到15.5%、16.1%和16.4%,大众富裕阶层的人均可投资资产维持在133万元左右。

于是,经济下行的大趋势下,如何利用优化的投资选择和资产配置实现财富的保值和稳步增值,成为不断壮大的大众富裕阶层所面临的重要问题。

财富管理机构的历史机遇

据宜信财富投资理财部总监赵若冰介绍,在美国有超过60%的人将自己的财富交给专业机构打理。显然,在中国还有很大的上升空间,而这也给财富管理机构带来前所未有的发展机遇。

赵若冰认为,中国的大众富裕人群接触财富管理的时间尚短,对财富保值和增值的认识还不成熟,绝大多数人误以为财富管理就是投资管理,而不了解综合财富管理包含了非常丰富的内容。

“随着市场竞争的加剧,财富管理行业应该逐步引入市场细分的理念,并确立以客户为中心的经营思想。”中山大学岭南学院金融系主任周开国指出,相关机构应以目标客户为基础,根据客户的需求开发新产品,有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务。

作为国内知名的财富管理机构,宜信财富创立7年来,一直坚守“以客户为中心”、“从客户需求出发”的服务理念,为客户提供全方位的财富管理服务。

“如果你每年能实现8%的财富积累,9年就可以实现财富的翻倍,根据历史数据,宜信财富在过去6年可以帮助理财者实现约10%的年化收益,这样计算的话,仅仅6年就可以实现财富翻倍。

”除此之外,赵若冰认为,专业的财富管理机构在帮助投资者降低风险方面,有不容忽视的作用。

例如,专业机构通过对需求者个人和家庭的资产状况和理财需求进行全面的分析,利用优化的投资选择和资产配置为客户实现财富的保值和稳步增值,并通过养老计划、子女教育规划、税务规划、遗产传承规划等增值服务来解决家庭面临的种种挑战。在她看来,这将是可预见到的一个重大的行业发展趋势。

新经济形势下如何实现财富增值

“宜信财富-创新财富管理名家论坛”深圳举行

随着私人财富的不断积累和快速增长,财富管理已经成为现代金融服务的重要手段之一,拥有巨大的市场需求和广阔的发展空间。在欧美发达国家尚未从经济衰退的风暴中抽身之时,全球财富管理中心已经悄然东移。

9月1日下午14点,由国内知名财富管理机构宜信财富主办的“新经济环境下的财富新道——创新财富管理名家论坛”在深圳瑞吉酒店隆重举行。知名经济学家、国务院参事陈全生,中山大学岭南(大学)金融系主任周开国、宜信财富投资理财部总监赵若冰等嘉宾与深圳的企业家、投资者,共同分享“新经济环境下的财富新道”,解开“新金融环境下家庭财富保值增值的密码”。

当前经济形势下投资策略

“今年6月以来,中国金融业爆发了历年来最严重的“钱荒”,且带来了一系列负面的连锁反应:股市连续暴跌、货币基金遭遇赎回、银行间拆借利率飙升到历史新高……”国务院参事陈全生以“下半年中国经济走势”为题,从GDP、投资、消费、进出口、财政收入与支出、就业等方面阐述了中国经济存在的风险。

面对这样的宏观形势,怎样去打理自己的财产,怎样去选择投资的方向,是财富拥有者最关心和最担心的问题。

“说到投资方向,无论是投资股市还是基金、债券、保险、黄金,不同的理财产品都要把握好投资趋势,并需要根据个人的需求、目标、风险承受能力等均衡考量,制订相应的有针对性的解决方案。当然,这个过程可能很多人没办法独立完成,这时就凸显出专业财富管理机构、理财规划师的重要性。”中山大学岭南(大学)金融系主任周开国主任提醒广大投资者。

树立正确的财富管理理念

无论经济形势如何,通过对财富的管理,让生活越来越好,是民众永恒的追求。我们的财富管理需求能否得到更进一步的满足?在选择投资及理财的同时如何做到规避风险、收益最大化?

针对投资者的提问,宜信财富投资理财部总监赵若冰表示,有个著名的论断叫做“复利的神奇”,如果越早开始财富管理,你就会发现自己持续不断的投资会产生非常大的效果。但是投资者也不应该寻求一夜暴富,因为有自己专业的工作,没有时间和精力去找到对的机会点。其实最好的方法还是找到专业的财富管理机构,让机构在充分了解自己的投资规划之后制定最适合自己的财富管理方案。

她认为,大众对财富管理都抱有期待,希望通过财富管理让自己的家庭生活质量得到保证,但是在现在的环境下,还是充斥有很多非常粗糙、不正确的财富管理理念,这也导致了一些问题。所以宜信财富做了很多费力不讨好的事情,也正是因为了解大众在追求金钱的理念上有不正确的地方,所以愿意踏踏实实地进行一点一滴的投资者教育及正确健康的理念的推行。

据悉,已经走过7年的宜信财富,已经在40多个城市拥有千余名资深理财顾问,始终专注于大众富裕阶层财富管理服务。

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