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宜信重庆分公司遭查处知情人士称踩红线必受罚

2013-11-05 14:52:39
来源:网络

重庆监管部门的调查显示,宜信、汇中公司将公司放款打包形成的债权“理财产品”,通过网络或门店形式直接向社会公众销售,但资金则直接进入公司或法定代表人的个人账户。重庆监管部门认为,这种打包债权的方式,它的实质就是发行理财产品,宜信涉嫌非法集资。

目前,宜信通过官方微博发布声明称,目前宜信普惠重庆分公司各项工作正常进行,强调目前进行的服务均为“合法合规”,但宜信在声明中没有正面回应涉嫌非法集资的指控。

宜信是一家典型的P2P贷款公司。它的主要业务是建立一个网络平台,愿意将闲置资金出借的个人,以及有贷款需求的个人,将信息发布在该平台上,并自行配对。

在一位前宜信员工王先生看来,宜信“打包债权”的方式,显然越过了监管的红线,受罚是必然的。

王先生:一直以来是在其中扮演平台的一个角色,我不求增长、也不发放贷款,只是一个平台,我帮你们撮合交易,这个是关键,这个也是一个规避风险的一个点。但是这次我们看到的是将债权包装成理财产品,类似于我们市面上经常看到的一些投咨询、投机构,比如说像银行它是可以发放带贷款的,像信贷公司它可以投资一个项目,抵押有担保,但是宜信是没有这个资质的。

目前,P2P网贷公司被认为处在“无准入门槛、无行业标准、无明确监管机构”的“三无”尴尬境地。2011年8月,银监会下发《关于人人贷有关风险提示的通知》中就指出,P2P中介服务行业门槛低,外部监管缺失,提示行业存在众多风险,并要求银监分局和各家银行采取措施,做好风险预警监测与防范工作。

宜信就在这样的监管环境下快速生长,从2006年直到现在,宜信公司的业绩一直增长迅猛。在宜信CEO唐宁看来,他们能够活下来并有所成就的原因在于他们不拘泥于形式,能够超越政策。

唐宁:从企业的角度上,我们叫合法合规、利国利民,继续大力度的进行这种创新事件。如果有非常好的政策那当然是我们求之不得的事情,那么如果政策制定还在尝试、还在落实的过程之中我们也不等待,更加积极的去创新,在现行的这样一种框架之中继续努力。

唐宁坦言,随着公司规模的日渐壮大,业务类型也开始增多。以前宜信只专注网上P2P业务,只做平台,不参与借贷。但现在不同了,越来越多的人拿着大笔的钞票找到他,问他能否提供更多的理财方式时,他多少有点心动了。

唐宁:也在沟通交流的过程之中给我们提出了更多的需求,有的客户就讲,说我还有几只股票,之前做的不好,那么你们能不能给我一些招,或者说我又发奖金了有更多的资金我想去理财,还有没有什么其他理财的方式,你们在一个方面给了我们的帮助很大,那其他方面呢?于是这也就让我们有很多的思考,做这样的这种资产配置,这个是我们现阶段以及下一阶段来讲要大力去拓展的。

在前宜信员工王先生看来,正是由于宜信的不专一,导致了现在的公司业务失控。宜信其实就应该专注自己的P2P业务,而不是见什么好,就做什么。

王先生:宜信一直以来做的还是比较不错的,特别是P2P,然后也是在社会上引起了挺大反映的一件事情,如果说它能坚持把P2P走到底,然后和有关部门经常做一些协调,特别是红线或者说一些值得注意的地方,提前让我们这些投资人能明白这些事情,然后也就不会说出现今天这种事。

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