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怎样成为杰出的投资者?

2013-10-28 16:38:54
来源:网络

有网友问如何成为杰出的投资者。对于这个问题,许多杰出的投资者都有回答,我的综合总结及自己的一些总结如下:

1、你想成为怎样的“杰出投资者”?一种不妨称为“业余型”:并不是把投资作为职业,而只是想通过投资改变自己的财务状况,赚钱;另一种可称之为“职业型”:把投资作为职业,年复一年地取得超额收益。

2、如果只是想赚钱,你需要耐心+机遇+眼光+资本。以我的观察,许多通过投资改变生活的人,并不是职业的投资者。只是由于一生中一次或两次的投资机会,使得他们的资产增长10倍/20倍,从而就此改变命运。如果你能在自己的生活/工作中睁大眼睛,运用你自己领域里的信息/知识优势,我认为大多数人都能在其一生中,至少发现一次或两次这种机会。而一旦有这种机会时,你需要有资本和勇气,大量投入。而这种机会未必只限于股票。

3、如果你是想成为职业的杰出投资者,我认为是很难的。首先是要有天赋。这种天赋包括:(1)心态,(2)洞察力。如果具备了这种天赋,需要做的努力大致如巴菲特所说:(1)大量阅读所有你所能看到的各种关于投资的书籍,吸收各种思想,然后通过自己的思考分析来判断哪些思想有用,哪些没用;(2)尽早地开始投资实践,通过实践,验证自己的思想,积累经验。

我所说的“业余型”与“专业型”并不特指是不是专业基金管理人,而是指对待投资的态度。

我所说的“业余型”,也许更准确地说可以称为“机会主义者”,或者说“理财者”:他们并不是把投资研究作为自己的主要工作,并不是刻意去发现各种投资机会,但同时会时候关心可能出现的各种投资机会,并在机会适当时出手投资。

而我所说的“专业型”投资者,则可以相应地称为“刻意追求者”:他们把自己大部分的工作时间都花在投资研究上,努力地去发现各种投资机会,希望自己能持续地取得超额收益。即使他们管理的仅仅只是自己的钱,在我的定义里也属于“专业型”。

我并没有让大家不要去学习投资知识,不要去努力提高自己的投资水平,也不是说你就一定不能成为杰出的投资者。我只是想说,从定义上来讲,“杰出”必然是属于少数人,大多数人必然成不了杰出――如果人人都能“杰出”那又怎么能称得上是“杰出”?

但如果你的目标仅仅是赚钱的话,并不需要成为杰出的投资者。要想成为“杰出”的跨栏选手,很难很难。但要成为跨栏冠军,却并不是很难――比如参加街道比赛,尤其当其他参赛选手都是瘸腿时。

外汇市场是一个相当有效的市场,几乎在任何时候,都有两位以上的“杰出投资者”,对同一问题,会有不同观点。要在这个市场上成为“杰出”,除了学习/努力外,我认为天赋/运气是必然的。你去看那些基金经理人,许多都是绝顶聪明、经验丰富、刻苦钻研、勤奋努力,但为什么结果会有很大不同?

但即使是外汇市场这样有效的市场,在一些情况下――通常是每隔几年就会有一次这种情况――会出现明显的偏差。你不需要杰出,只需要有一些基本的投资常识,就能看出这一点。

但为什么在存在这么多杰出投资者的市场里会出现这种偏差呢?就是因为大家都想“杰出”,希望每时每刻都能战胜大盘。而如果你不是想着每时每刻都能战胜大盘,而只是想有一个中长期的合理的预期收益的话,那即使你不“杰出”,同样能取得不俗的收益――甚至可能比一些“杰出”投资者更好。

而在汇市之外,出现这种偏差的机会可能更多,因为和你同场竞技的人可能很缺乏投资知识/能力――类似于让你与瘸腿比赛跨栏。比如,私人的股权/房产/其他资产的转让。

我提到如果目标仅是通过投资赚钱的话,需要耐心+运气+眼光+资本。

耐心:多考虑巴菲特说的“打空卡”的例子,想像自己一生只有12次的出手投资机会,只有在真正知道自己在干什么,知道自己确实是有优势――是和瘸腿在比赛时,才出手。

运气:这种机会可遇而不可求,需求运气的帮忙。但一般来说,这种机会,或大或小,过一段时间里总会出现――至少股市里通常是这样。而如果你的接触面广(比如不是只关注股市,而是有自己的事业),碰到运气的机会也更多。

眼光:核心是“常识”――从常识来讲,是不是能赚钱。可以通过学习提高。可多阅读经典的投资著作――巴菲特,比得林奇,费雪,VALUE,投资者文摘,和好的传记(人物/企业)。投资经典读到一定程度,作用可能就会减弱,而传记则永远不会嫌多,越多越好。(但传记要写得好,不好的传记可能只会误导。

资本:没有资本,任何投资都免谈。

我父母家里以前的一个钟点工。是一个上海人,离婚,下岗,带着一个念中学的女儿。很多上海人不愿做保姆,但为了赚钱,她愿意做,且省吃俭用、精打细算(积累资本)。

当时上海很多人都在炒股票,但她很谨慎,没有随便去做(耐心),而是一直到96年进时才跟着一个她在证券公司里观察到、觉得做的不错的老股民做,一直到差不多2000年时退出股市(眼光)。

后来正值她原来的房子动迁,拿到一笔钱(但当时标准较低,不多),她就又开始买房子(运气)。到现在,她已经有了两套房子,另外还有几十万在炒股票。她文化程度不高,没看过什么投资的书,但我认为她是一名杰出的理财者。

她的思路看上去很简单:如何多挣钱?有什么赚钱的机会?风险大不大?(她是93、94年时在我父母家做的,但至今还和我父母保持联系,也显示她确实有其人际关系上的过人之处。

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